证监会认定百度未参与基金销售

　　新京报讯 （记者吴敏）支付宝、淘宝、百度等公司相继推出各自的金融理财平台或产品，互联网公司应遵循怎样的规则？昨日证监会借华夏基金与百度合作之事回应说，应遵循确保资金安全、防止欺诈、销售适用性是三个基本原则。证监会还认定，在与华夏基金的合作中，百度未参与基金销售业务。

　　明确互联网基金销售三原则

　　证监会在回答百度与华夏基金合作开展基金销售的问题时说，证监会对基金销售业务有明确的基本监管原则，一是要确保投资人资金安全，防止挪用或者侵占；二是防止欺诈、误导投资人，三是落实销售适用性原则，即基金产品的风险收益特征要和投资人的风险承受能力匹配，包括互联网基金销售在内的各类基金销售均应遵循这些原则。

　　业内人士称，“这三点并非泛泛而谈”，其中确保资金安全，意味着承担支付的机构应获取相应牌照，同时也要有被监管层认可的销售资金存管；而防止欺诈、误导投资人，则对营销宣传提出了要求，销售实用性的要求售前对投资者做出风险测评。

　　此前百度与华夏基金的合作中，由于百度百付宝尚未获得证监会对其从事基金销售支付业务的许可，百度理财也未获得基金销售业务许可，外界一度对其从事开售产品的合规性存疑。

　　证监会昨日说，在华夏基金与百度的合作中，百度仅起到流量导入的作用，未参与基金销售业务。这一说法意味着百度不存在违规。

　　一家上海基金公司总经理认为，监管层对于互联网机构进入基金销售等领域很开放，与对基金公司的监管相比，要求相对宽松。

　　监管松紧度待试探

　　昨日淘宝理财频道上线了17家基金公司的网店，不少基金进入淘宝平台销售。业内人士认为，从目前基金网店和淘宝的表现看，恰恰契合了证监会的三条监管原则。

　　在淘宝理财的基金产品中，仅有泰达瑞利A基金标注了“约定年化收益率4.7%”，其余的基金产品或标注了过往业绩、业绩基准，但均规避了“预期收益率”。

　　在公募基金行业中，不得在营销中承诺和暗示收益率是一贯的规则，迄今仅有分级基金的A类份额有“约定收益率”这一提法。此前的互联网公司营销中，曾多次出现不当使用预期或约定收益率的情况。

　　虽然规避了“预期收益率”，基金公司在互联网营销中采取了较以往更激进的策略，如与活期收益率对比、派送货币基金份额等。

　　一名基金公司人士称，营销可以灵活到什么程度，需要在实践中来试探。

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　　“城商行符合条件可在境外上市”

　　新京报讯 （记者吴敏）A股IPO暂停一年，部分城商行近期转赴香港上市，对此证监会1日下午称，城商行等金融机构在符合境外上市地的上市条件，并取得行业监管部门同意的前提下，都可以向证监会提出境外上市申请，证监会将依法做好相应的服务工作。

　　证监会称，已经核准了重庆银行、徽商银行两家城商行境外首发及上市的申请。早先重庆银行和徽商银行已经先后在香港开始招股。

　　这两家银行此前先后出现在A股IPO排队序列中，随后在今年三季度退出转赴香港筹资。此外也有市场传言称目前正在A股排队的多家城商行也有意转向香港上市。