工商银行北京市分行协助公安机关抓获贩卡团伙

　　当前电信诈骗案件高发，为确保客户资金安全，积极履行社会责任，工商银行北京市分行始终坚持践行国家关于坚决打击电信网络诈骗的各项要求，创新推出警银协作快速反应机制。近日，工行北京顺义中山街支行通过落实快速反应机制，成功协助属地公安机关抓获一冒用他人身份证开户办卡、贩卡的犯罪团伙。

　　据了解，该贩卡团伙其中一名成员于近日到工行顺义中山街支行，准备通过网点智能机具办理自助开卡及网银业务。网点大堂经理在审核客户身份时发现客户所持身份证照片非客户本人，故而启动警银快速反应机制,将该犯罪分子及时控制。“我们发现客户所持身份证照片与客户本人相貌特征存在较为明显的差异，尽管客户坚称是本人，并要求我们尽快为其办理业务，但我们还是以授权为由让客户稍作等待，经过我们的业务经理双人再次复核后，确认该客户为持他人身份证件进行冒名欺诈开卡。于是我们按照北京市分行与北京市公安局的警银协作快速反应机制的要求，立即拨打了110报警电话。”工行顺义中山街支行的相关工作人员描述了当时的情况。顺义公安分局胜利派出所值班室在接到报警后，迅速赶到现场，将准备逃离的嫌疑人刘某某依法控制。经顺义分局胜利派出所缜密侦查、顺藤摸瓜，先后将该团伙其他成员一一抓获，收缴涉案身份证16个。目前，嫌疑人李某、曹某等6人因嫌疑妨害信用卡管理被顺义分局依法刑事拘留，韩某等3人因未达法定年龄被裁决罚款处罚。涉案相关情况进一步工作中。

　　据工行北京分行相关负责人介绍，警银协作快速反应机制是工行北京分行在总行安全保卫部指导下，与北京市公安局刑侦总队创建的联动工作机制。2016年前三季度，该行已借助该机制，成功拦截电信诈骗28起，避免客户资金损失268.28万余元；成功防范伪冒证件开户欺诈39起，警银联手抓获违法嫌疑人12人，其中11人因违反《中华人民共和国居民身份证法》被行政拘留，1人因违反《中华人民共和国刑法》涉嫌犯罪被刑事拘留。另有3人被罚款处罚，13人被批评教育。该联动机制的建立，不仅从源头上打击了电信诈骗，更有效维护了良性健康的金融发展环境。