兴业银行北京分行 启动“兴航程”活动强化合规内控

　　2018年，银保监会继续延续“强监管、严问责”的态势。在监管常态化的当下，兴业银行北京分行提出“合规工作是确保分行平安稳健经营的生命线”的理念。今年以来，北京分行以“一个目标、二大方面、三项原则、六条路径、八大主线”为总体要求，在辖内全面启动“兴航程”2018合规内控强化执行年活动，从五个方面提升合规内控执行，包括强化监管政策传导、强化合规文化宣贯、强化制度规范建设、强化检查监督、严肃责任追究等。

　　强化监管政策传导，做好业务“风向标”

　　监管部门陆续出台《关于规范金融机构资产管理业务指导意见》等政策。新形势下，如何找准业务正道，提升服务实体经济能力？兴业银行北京分行提出，强化监管政策传导，做好业务“风向标”。

　　“兴业银行北京分行紧跟监管政策变化，加强监管政策研判。”兴业银行北京分行相关负责人表示，该行在强化监管政策传导上从三方面发力：一是通过法规速递、经营参考、合规风险提示等形式，对于监管重点关注的领域，进行政策解读、业务导向研究，进一步明确监管“红线、底线”。二是快速调研监管新规政策，并提出具体依法合规经营策略。三是优化法律服务模式，及时发布合规操作建议助推分行业务合规稳健发展。

　　其次，兴业银行北京分行提出，通过强化合规文化宣传，让合规更接地气地落地，比如组织开展“合规进基层”系列宣贯活动。

　　兴业银行北京分行确立了“制度先行、内控优先”的原则，不断健全规章制度。包括：年初开展制度制订修订计划，在此基础上做好日常制度文件合规性审查，并结合检查、审计发现问题，深入开展制度督办，不断夯实合规管理制度基础。开展金融市场与投行业务制度专项梳理工作，全面对标监管制度。及时发布《新产品（新业务）合规审查工作通知》等管理制度，对所有新产品新业务开展准入前风险预评估工作，做到落地前合规性审查、落地后风险评估。

　　强化检查监督，打好合规“预防针”

　　此外，北京分行还强化检查监督，打好合规“预防针”。

　　“北京分行深入推进重点业务、管理领域的专项治理与检查监督，探索建立科技监测平台，确保风险控制到位。”北京分行上述负责人介绍，该行从四个方面入手打好合规的“预防针”：（一）重点开展信用卡营销、理财销售、押品管理、非标及资本市场业务等风险领域排查工作；采取多渠道监测和排查员工异常行为，健全案防联动管理与风险信息摸排收集机制。（二）探索建立内控及操作风险管理科技化平台，以数据关联关系搭建为重点，通过内部资源挖掘整合、外部信息采集拓展等方式，不断提高风险监控预测能力与风险锁定的精准度。（三）按照边查边改的原则，做到检查、整改同部署和同落实，及时查漏补缺；特别是结合“2018深化整治市场乱象”专项行动要求，建立整改跟踪管理机制，做到问题不整改不放过，整改不彻底不放过。

　　严肃责任追究，铺好违规“高压线”

　　最后，严肃责任追究，铺好违规“高压线”。

　　“‘严监管’已常态化，北京分行把‘有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职’作为标准，构建多层级问责管理体系。”上述北京分行负责人介绍。

　　如何铺好违规“高压线”？一是完善问责管理制度，对问责程序、一般程序适用流程、问责尺度及标准等均进行科学修订；强化问责管理，加强问责审核力度，把问责标准及问责措施严格运用，形成从严治行的工作氛围。二是进一步健全完善覆盖分行各个层级的问责管理体系，形成“违规必查、有责必问、问责必严”的问责文化。三是进一步完善多层级责任追究体系，持续构建和完善涵盖轻微问题违规积分、一般问题一般程序问责、重大问题特定程序问责、实施管理惩戒措施以及机构和机构负责人双罚制的责任追究体系，强化内控管理措施对问责管理的有效补充，并加大分行对违规行为的处罚力度，全面落实从严治行。

　　新京报记者 侯润芳