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高斯 金牌柜员到优秀理财经理

2014年11月28日 星期五 新京报
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  ■ 邮储银行成长榜样风采巡展(六)

  2008年,22岁的高斯走出大学校门,进入邮储银行大家庭。她性格开朗,是同事们心中的“开心果”。她又有着一般人眼中“80后”少有的成熟与稳重。6年来,高斯从实习时的青涩女生,到业务过硬的金牌柜员,再到现在独当一面的优秀理财经理,一步一个脚印,陪伴邮储银行成长。

  自我加压不断充电 她是业务“小能手”

  2009年,高斯通过理论和技能培训考试后正式走上个金柜员岗位。面对前台实操经验少、工作环境陌生等困难,她严格要求自己,不断给自己加压,在工作中认真和师傅学习、沟通,在办理业务时做到一笔一清。

  为了兼顾业务办理速度提升与差错率降低,每日下班后,她都留下来重新检查一遍当天办理的业务。此外,她每天睡觉前都会花费两个小时坚持练习五笔打字和点钞。

  当高斯度过了刚参加工作时的不适应阶段,她开始提升自己的工作目标:“只有营销才能体现出一名柜员的价值,简单的存取款业务不能满足客户的需求”。每当有重点产品推出时,她都会及时了解该产品的优势和适合客群,有针对性地开展营销。

  工作之余,高斯取得了银行从业资格证书、保险代理从业人员资格证书、基金销售资格证书。在北京分行组织的合规考试中,高斯取得了第四名的好成绩。她被评为2011年度金牌柜员。

  接受新高度新挑战 她是理财“小骨干”

  2011年8月,由于表现突出,营销业绩较好,高斯离开了柜员岗位,成为一名理财经理。

  新的角色使高斯倍感兴奋,浑身充满干劲,她很快就在新岗位上进入了工作状态。每当有新产品时,她都会及时传达给柜员,以实现全员营销。

  每天下班后不管干到多晚,她都会统计柜员业绩,进行短信通报,提高柜员的积极性。她会收集优质客户信息,联系客户,建立目标客户群;研究营销话术;寻找营销切入点,提高成功率。

  高斯的辛勤付出得到了回报,她于2011年11月拿到了房山支行唯一的金融理财规划师学习名额,并通过认真学习成为AFP持证人。

  真心对待每位顾客 她是贴心“小棉袄”

  高斯总是把客户当做朋友真心对待,正因如此,高斯有了很多忠实客户。

  高斯常说的一句话是:“每个客户在我这里都能享受优质服务,得到专业理财规划”。

  针对邮储银行老年客户多的特点,高斯特别总结了一套办法,首先为客户做风险评估,针对其风险偏好推荐风险较低的产品,如货币基金等。客户的理财产品到期后,高斯会及时与客户通电话,向其推荐适合的理财产品。有新产品销售时也会及时电话告知客户。

  “润物细无声”的周到服务温暖了客户,让她与不少客户都成为好朋友。

  【关键词】

  努力:严格要求自己,在工作中认真和师傅学习、沟通,在办理业务时做到一笔一清。

  贴心:“每个客户在我这里都能享受优质服务,得到专业理财规划”。

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