上海银监局开8罚单 四行被罚逾千万

　　5月3日，新京报记者经由银监会网站获悉，上海银监局于4月28日发布8项行政处罚单，民生银行、招行、工行以及上海金山惠民村镇银行等牵涉其中。

　　其中，民生银行分支机构领取4张罚单，合计被罚155万元；工行被罚数额最高，为487.42万元。

　　民生招行工行等被罚，合计罚没款超千万

　　监管风暴已经来临，4月28日，上海银监局官网披露8张罚单，招商银行、工商银行、民生银行以及上海金山惠民村镇银行“中招”，四银行合计被罚没逾1000万元。

　　工行票据营业部上海分部亦被责令改正，同时被罚没人民币487.42万元，罚款金额在此批处罚单中最高，其被罚事因2014年该单位在与3家银行进行资金融通时实质未见票，已脱离票据业务实质，同时，该单位超授权开展“他行代理保管票据业务”，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　上海银监局的行政处罚书显示，2016年，招商银行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道，向××投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。此举违反了《金融违法行为处罚办法》第十六条第（四）项，并处罚金420.3428万元。

　　民生银行领取四张。根据罚单，民生银行上海世纪公园支行、上海市南支行、上海杨浦支行、上海广场支行于2012年至2013年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则，均被银监会上海监管局处罚，四支行合计被罚155万元。

　　上海金山惠民村镇银行被罚是因为至2016年2月末，该行部分前中后台岗位未实际分离。2015年，该行在对下属枫泾支行的检查中，未能发现两笔个人贷款支付凭证系伪造，贷款未按合同约定支付，该行被罚责令改正，并处罚款20万元。

　　与此同时，上海金山惠民村镇银行枫泾支行因为2015年该行在发放两笔个人贷款时，客户经理伪造支付凭证，且该行在贷后检查中未发现上述问题，对员工行为监督和排查不力，被责令改正，并处罚款20万元。

　　监管风暴进入自查摸底阶段

　　近期，被市场誉为“郭旋风”的郭树清在创造“7天一新政”的证监会速度之后，执掌银监会即开启监管风暴，一月密集发文7件，平均“4天一新政”。银行业内部人士表示，监管风暴来临，银行的创新业务基本停止，首先自查自纠规避风险。

　　自3月底起，银监会先后发布“四不当”、“三违反”、“三套利”、《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》、《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》等多条“监管令”，强调杜绝违法违规行为和市场乱象，切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务，确保金融资源流向实体经济。

　　在“监管令”频出的同时，银监会已将重拳击向银行业内市场乱象，开出巨额罚单。

　　3月29日，银监会就作出了25项行政处罚决定，对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象进行严罚重处，其中17家银行机构被罚总计4290万元。

　　与此同时，银行业机构开启全面自查自纠，监管人员进驻部分银行进行现场指导等监管风暴来袭。

　　国泰君安首席银行业分析师王剑认为，银监会频发文标志着金融“防风险、去杠杆”从宏观目标加速进入微观落实阶段。预计风险排查后将逐步清理整顿，路径为自查—监管层现场检查—出台具体法规。

　　他表示，预计监管层将在完成摸底、掌握真实情况之后，稳步实施整改，届时还会出台具体的清理整顿细则，实质性推进微观监管措施。

　　银监会近期“监管风暴”大事记

　　2017年3月23日

　　银监会发布通知，围绕银行风险控制、治理与董监高等方面开展现场检查。

　　2017年3月29日

　　银监会发布两项通知，分别指向公司治理、合规与风险管理、流程控制，以及违规套利模式两大项，并对上述项目开展现场检查。

　　2017年4月7日

　　银监会发布通知，对银行股东、股权、人事、制度等方面进行现场检查。同时对银行业风险防控提出指导意见。

　　2017年4月10日

　　银监会决定，将出台26项监管规定用以弥补监管短板。

　　新京报记者 金彧